Apreblanc Asesores, S.L - Expertos en Prevención de blanqueo de capitales

El Banco de España ha puesto en marcha la colaboración bilateral en materia de supervisión con la Reserva Federal (Fed) y otros tres organismos estadounidenses para poder realizar el seguimiento y control de los negocios de la banca española en EEUU.

Santander, BBVA, Sabadell, Popular y Caja Madrid cuentan con filiales en Estados Unidos que podrán ser inspeccionados por el Banco de España en su territorio de actuación.

El acuerdo, firmado por el Banco de España a finales del año pasado y será implementado en 2009, se rubricó también con Federal Deposit Insurance Corporatio (FDIC), similar al Fondo de Garantía de Depósitos en España.

Este organismo fue el que adjudicó a BBVA a finales del verano pasado la cartera de Guaranty Financial Group con presencia en Texas y California y con fuertes problemas de viabilidad como consecuencia de la crisis financiera.

BBVA y la FDIC llegaron a un acuerdo para compartir los desfases en la entidad adquirida.

El Banco de España se ha aliado también con Comptroller of the Currency Administrator of National Banks (OCC), organismo con sede en Washington que supervisa los negocios de la banca extranjera en el país.

La lista de acuerdos se cierra con el rubricado con Office of Thrift Supervision (OTS), el organismo público que en EEUU controla a las pequeñas entidades de crédito.

Estos convenios contemplan la gestión compartida por los supervisores de hipotéticas situaciones de crisis y la posibilidad de que un equipo de supervisión del Banco de España pueda visitar las filiales de las entidades españolas en EEUU.

Se trata de poner las bases para que se pueda producir el intercambio de información entre los supervisores. También se incluye en los pactos la cooperación en la prevención de blanqueo de capitales.

La Reserva Federal, el supervisor que aglutina más competencias en EEUU, es con quien el Banco de España mantiene una relación más directa, afirman fuentes del organismo gobernado por Miguel Ángel Fernández Órdoñez, que añaden que todas estas relaciones están guiadas por el principio de confidencialidad.

Banca española

El acuerdo con las autoridades financieras estadounidenses se produce tras la entrada de las entidades españolas en este país. Los dos mayores bancos españoles fueron los primeros en dar el salto Santander se ha posicionado en el noreste de EEUU con su filial Sovereign, cuya compra inició en 2005 con al adquisición del 19,8% y ha completado en 2009 aprovechando el desplome bursátil que sufrió la entidad estadounidense a raíz de la crisis subprime.

La estrategia de BBVA ha sido muy distinta, con pequeñas adquisiciones centradas en el sur del país que ha incluido en su filial Compass. El banco ha empezado a buscar entidades que pudiesen atender a los inmigrantes mexicanos en el Sun Belt (sur de Estados Unidos) para completar su presencia en México, donde controla Bancomer. Ahora quiere aprovechar las oportunidades que surjan con la crisis financiera para seguir creciendo.

Las otras entidades españolas apenas han dado pequeños pasos en el gigantesco mercado financiero estadounidense.

A menudo su objetivo principal es prestar servicio a sus clientes nacionales con negocios al otro lado del Atlántico. Por eso, todos han elegido el Sun Belt, y sobre todo Florida, donde la presencia hispana es muy importante.

Algunos, como Popular, que cuenta con Total Bank, reconocen que la compra realizada es un primer paso para estar presente en el país, donde le gustaría ampliar su posición cuando surjan las oportunidades justas. Aún así, el periodo de vacas flacas al que se enfrenta la banca española parece recomendar prudencia a la hora de invertir recursos en el extranjero.

Caja Madrid adquirió e en 2008 City National of Florida, uno de los diez primeros bancos de ese estado. Sabadell se hizo hace dos años con TransAtlantic de Miami, un banco local que opera en el sur de Florida y en 2009 adquirió Mellon United National también de Florida.

En Europa y América Latina

En América Latina el Banco de España tien acuerdos con Argentina, Brasil, Venezuela, México, Chile, Colombia, Uruguay, Perú y Puerto Rico.

En la Unión Europea cuenta con seis pactos en los que, entre otras cosas, se fija la cooperación en la supervisión de la liquidez y los riesgos de mercado.

Los pactos son con Alemania, Francia, Bélgica, Holanda, Italia, Luxemburgo y Portugal.

En América Latina cuenta con acuerdos bilaterales con Argentina, Brasil, Venezuela, México, Chile, Colombia, Uruguay, Perú y Puerto Rico.

China completa la lista de pactos cerrados por el Banco de España.

Expansión. 15 de octubre de 2009.